Нарушения в борьбе с отмыванием денег обнаружены у Credit Suisse | Manquements dans la lutte contre le blanchiment d’argent chez Credit Suisse

FINMA называют швейцарским финансовым жандармом (с) Nashagazeta

В понедельник FINMA опубликовала результаты двух проверок, проведенных в отношении банка Credit Suisse. В первом случае речь шла о делах о предполагаемой коррупции в Международной федерации футбола ФИФА, бразильской нефтяной корпорации Petrobras и венесуэльском нефтяном концерне Petróleos de Venezuela (PDVSA), в которых оказались замешаны клиенты банка. FINMA выяснила, что Credit Suisse нарушил свои обязанности по надзору за отмыванием денег. В частности, нарушения касаются установления личности клиента, идентификации бенефициара счета, определения степени риска деловых отношений, проведения необходимых разъяснений при операциях с повышенным риском, а также связанных с этим проверок достоверности информации и документации. При этом до 2014 года выявленные нарушения неоднократно повторялись.

Вторая проверка касалась деловых отношений банка с одним из его клиентов – влиятельным политическим лицом (англ. politically exposed person или PEP). В этом случае также были выявлены нарушения при надзоре за отмыванием денег. Кроме того, были обнаружены организационные недочеты (с точки зрения распределения обязанностей и контроля) и недостатки в управлении рисками. Прежде всего, банк слишком поздно идентифицировал связанные с клиентом сделки как представляющие высокий риск. Вдобавок, банк не контролировал действия своего менеджера, который занимался управлением капитала клиента. В течение нескольких лет этот сотрудник систематично нарушал банковские правила, но банк его за это не наказывал, а, наоборот, поощрял, выплачивая высокие премии. Таким образом, менеджер занимал особое положение в банке, что фактически позволяло ему избегать контроля. Позже против него было открыто уголовное дело.

В коммюнике FINMA не указывается имя этого «влиятельного политического лица», но в швейцарских СМИ высказываются предположения, что речь идет о бизнесмене и бывшем премьер-министре Грузии Бидзине Иванишвили. Напомним, что он доверил управление своим состоянием в размере миллиарда долларов экс-менеджеру Credit Suisse Патрису Лескодрону. В результате действий банкира Иванишвили понес значительные денежные потери и обратился в суд. Как выяснило следствие, Лескодрон занимался неавторизованными инвестициями, покупал акции иностранных компаний от имени клиентов, не ставя их в известность, подделывал подписи на договорах, фальсифицировал кредитные соглашения, вводил клиентов в заблуждение по поводу состояния их счетов и обходил систему надзора Credit Suisse. В феврале женевский суд признал Лескодрона виновным в мошенничестве, подделке документов, недобросовестном управлении финансами и приговорил его к 5 годам лишения свободы.

По результатам проверки FINMA предложила пакет мер, направленных на ускорение реализации уже предпринятых банком шагов и организацию более эффективного управления рисками: представляющие особый риск транзакции должны быть надлежащим образом классифицированы, проверены и задокументированы. Чтобы препятствовать отмыванию денег, каждый соответствующий банковский отдел должен в любой момент иметь возможность доступа к истории отношений клиента с банком. Следить за выполнением этих мер будет независимая третья сторона.

Как подчеркивается в коммюнике Credit Suisse, в ходе проверок банк активно сотрудничал с FINMA. Некоторые улучшения уже были сделаны, например, в течение последних трех лет на 42% было увеличено число сотрудников, которые занимаются комплаенс-контролем. Кроме того, единая система управления взаимоотношений с клиентом, которая сейчас охватывает 99% клиентских операций, будет расширена на другие отделы банка.

КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.22
CHF-EUR 1.06
CHF-RUB 98.9
Афиша

Ассоциация

Association

Популярное за неделю

L’extraordinaire incident évoqué dans le titre de cette nouvelle chronique constitue l'une des intrigues de Radio Nuit, un roman dû à l'écrivain ukrainien Yuri Andrukhovych traduit en français par Irina Dmytrychyn et publié aux Éditions Noir sur Blanc, Lausanne. Le livre sort aujourd'hui en librairie en Suisse, en France, en Belgique et au Canada.

Всего просмотров: 1448
Какой будет Швейцария через 30 лет?

Десять с половиной миллионов жителей, рост миграции, быстрое старение населения – федеральная служба статистики опубликовала свой прогноз демографических тенденций до 2055 года.

Всего просмотров: 2166
«Предпоследний диктатор Европы умер на пути в Санкт-Мориц»

Это чрезвычайное происшествие – одна из сюжетных линий романа украинского писателя Юрия Андруховича «Радио Ночь», опубликованного во французском переводе Ирины Дмитришин лозаннским издательством Éditions Noir sur Blanc. Сегодня роман поступит в книжные магазины Швейцарии, Франции, Бельгии и Канады.

Всего просмотров: 1933
Сейчас читают
Владимир Набоков: семейные ценности

По традиции нашей редакции 22 апреля, в день рождения Владимира Набокова, мы публикуем эксклюзивный материал, связанный с писателем, чьи слова «Все, что есть у меня, - мой язык» служат нам девизом.

Всего просмотров: 500
«Предпоследний диктатор Европы умер на пути в Санкт-Мориц»

Это чрезвычайное происшествие – одна из сюжетных линий романа украинского писателя Юрия Андруховича «Радио Ночь», опубликованного во французском переводе Ирины Дмитришин лозаннским издательством Éditions Noir sur Blanc. Сегодня роман поступит в книжные магазины Швейцарии, Франции, Бельгии и Канады.

Всего просмотров: 1933