Нарушения в борьбе с отмыванием денег обнаружены у Credit Suisse|Manquements dans la lutte contre le blanchiment d’argent chez Credit Suisse

Автор: Заррина Салимова, Берн, 19. 09. 2018. Просмотров: 1111

FINMA называют швейцарским финансовым жандармом (с) Nashagazeta

В понедельник FINMA опубликовала результаты двух проверок, проведенных в отношении банка Credit Suisse. В первом случае речь шла о делах о предполагаемой коррупции в Международной федерации футбола ФИФА, бразильской нефтяной корпорации Petrobras и венесуэльском нефтяном концерне Petróleos de Venezuela (PDVSA), в которых оказались замешаны клиенты банка. FINMA выяснила, что Credit Suisse нарушил свои обязанности по надзору за отмыванием денег. В частности, нарушения касаются установления личности клиента, идентификации бенефициара счета, определения степени риска деловых отношений, проведения необходимых разъяснений при операциях с повышенным риском, а также связанных с этим проверок достоверности информации и документации. При этом до 2014 года выявленные нарушения неоднократно повторялись.

Вторая проверка касалась деловых отношений банка с одним из его клиентов – влиятельным политическим лицом (англ. politically exposed person или PEP). В этом случае также были выявлены нарушения при надзоре за отмыванием денег. Кроме того, были обнаружены организационные недочеты (с точки зрения распределения обязанностей и контроля) и недостатки в управлении рисками. Прежде всего, банк слишком поздно идентифицировал связанные с клиентом сделки как представляющие высокий риск. Вдобавок, банк не контролировал действия своего менеджера, который занимался управлением капитала клиента. В течение нескольких лет этот сотрудник систематично нарушал банковские правила, но банк его за это не наказывал, а, наоборот, поощрял, выплачивая высокие премии. Таким образом, менеджер занимал особое положение в банке, что фактически позволяло ему избегать контроля. Позже против него было открыто уголовное дело.

В коммюнике FINMA не указывается имя этого «влиятельного политического лица», но в швейцарских СМИ высказываются предположения, что речь идет о бизнесмене и бывшем премьер-министре Грузии Бидзине Иванишвили. Напомним, что он доверил управление своим состоянием в размере миллиарда долларов экс-менеджеру Credit Suisse Патрису Лескодрону. В результате действий банкира Иванишвили понес значительные денежные потери и обратился в суд. Как выяснило следствие, Лескодрон занимался неавторизованными инвестициями, покупал акции иностранных компаний от имени клиентов, не ставя их в известность, подделывал подписи на договорах, фальсифицировал кредитные соглашения, вводил клиентов в заблуждение по поводу состояния их счетов и обходил систему надзора Credit Suisse. В феврале женевский суд признал Лескодрона виновным в мошенничестве, подделке документов, недобросовестном управлении финансами и приговорил его к 5 годам лишения свободы.

По результатам проверки FINMA предложила пакет мер, направленных на ускорение реализации уже предпринятых банком шагов и организацию более эффективного управления рисками: представляющие особый риск транзакции должны быть надлежащим образом классифицированы, проверены и задокументированы. Чтобы препятствовать отмыванию денег, каждый соответствующий банковский отдел должен в любой момент иметь возможность доступа к истории отношений клиента с банком. Следить за выполнением этих мер будет независимая третья сторона.

Как подчеркивается в коммюнике Credit Suisse, в ходе проверок банк активно сотрудничал с FINMA. Некоторые улучшения уже были сделаны, например, в течение последних трех лет на 42% было увеличено число сотрудников, которые занимаются комплаенс-контролем. Кроме того, единая система управления взаимоотношений с клиентом, которая сейчас охватывает 99% клиентских операций, будет расширена на другие отделы банка.

 

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь , чтобы отправить комментарий
КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.06
CHF-EUR 0.94
CHF-RUB 75.66
ДОСЬЕ

Ассоциация

Association

ПОПУЛЯРНОЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Covid-19: добро пожаловать в карантин!

С 6 июля каждый, кто въезжает в Швейцарию из страны с высоким риском заражения, должен соблюдать десятидневный карантин. Это относится, среди прочего, к пассажирам, прибывающим из Азербайджана, Армении, Беларуси и России.

Всего просмотров: 4,127

Covid-19: обязательные маски и карантин для въезжающих

Федеральный совет решил усилить защитные меры и ввести с 6 июля 2020 года правило обязательного ношения масок в общественном транспорте. Кроме того, люди, въезжающие в Швейцарию из определенных регионов, должны будут проходить карантин.

Всего просмотров: 3,190

Профессии будущего в Швейцарии

Что происходит на рынке труда, какие новые профессии появились в последнее время, и какими качествами должны будут обладать соискатели в недалеком будущем? Комментарии швейцарских специалистов.

Всего просмотров: 1,145
СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

Covid-19: работники из третьих стран снова могут въехать в Швейцарию

С 6 июля 2020 года Федеральный совет снимает связанные с коронавирусом ограничения для работников из третьих стран. Кроме того, кантоны в соответствии с обычными критериями вновь начнут рассматривать ходатайства от неработающих граждан третьих стран, например, от пенсионеров.

Всего просмотров: 1,586

Профессии будущего в Швейцарии

Что происходит на рынке труда, какие новые профессии появились в последнее время, и какими качествами должны будут обладать соискатели в недалеком будущем? Комментарии швейцарских специалистов.

Всего просмотров: 1,145

Covid-19: возможен ли новый локдаун?

Глава банка UBS Серджио Эрмотти рассказал в интервью телеканалу RTS о прогнозах восстановления экономики и причинах, по которым повторный карантин был бы невозможен.

Всего просмотров: 872
© 2020 Наша Газета - NashaGazeta.ch
Все материалы, размещенные на веб-сайте www.nashagazeta.ch, охраняются в соответствии с законодательством Швейцарии об авторском праве и международными соглашениями. Полное или частичное использование материалов возможно только с разрешения редакции. В случае полного или частичного воспроизведения материалов сайта Nashagazeta.ch, ОБЯЗАТЕЛЬНА АКТИВНАЯ ГИПЕРССЫЛКА на конкретный заимствованный текст. Фотоизображения, размещенные редакцией Nashagazeta.ch, являются ее исключительной собственностью. Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения редакции запрещено. Редакция не несет ответственности за мнения, высказанные читателями в комментариях и блогерами на их личных страницах. Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции.
Scroll to Top
Scroll to Top