Нарушения в борьбе с отмыванием денег обнаружены у Credit Suisse | Manquements dans la lutte contre le blanchiment d’argent chez Credit Suisse

FINMA называют швейцарским финансовым жандармом (с) Nashagazeta

В понедельник FINMA опубликовала результаты двух проверок, проведенных в отношении банка Credit Suisse. В первом случае речь шла о делах о предполагаемой коррупции в Международной федерации футбола ФИФА, бразильской нефтяной корпорации Petrobras и венесуэльском нефтяном концерне Petróleos de Venezuela (PDVSA), в которых оказались замешаны клиенты банка. FINMA выяснила, что Credit Suisse нарушил свои обязанности по надзору за отмыванием денег. В частности, нарушения касаются установления личности клиента, идентификации бенефициара счета, определения степени риска деловых отношений, проведения необходимых разъяснений при операциях с повышенным риском, а также связанных с этим проверок достоверности информации и документации. При этом до 2014 года выявленные нарушения неоднократно повторялись.

Вторая проверка касалась деловых отношений банка с одним из его клиентов – влиятельным политическим лицом (англ. politically exposed person или PEP). В этом случае также были выявлены нарушения при надзоре за отмыванием денег. Кроме того, были обнаружены организационные недочеты (с точки зрения распределения обязанностей и контроля) и недостатки в управлении рисками. Прежде всего, банк слишком поздно идентифицировал связанные с клиентом сделки как представляющие высокий риск. Вдобавок, банк не контролировал действия своего менеджера, который занимался управлением капитала клиента. В течение нескольких лет этот сотрудник систематично нарушал банковские правила, но банк его за это не наказывал, а, наоборот, поощрял, выплачивая высокие премии. Таким образом, менеджер занимал особое положение в банке, что фактически позволяло ему избегать контроля. Позже против него было открыто уголовное дело.

В коммюнике FINMA не указывается имя этого «влиятельного политического лица», но в швейцарских СМИ высказываются предположения, что речь идет о бизнесмене и бывшем премьер-министре Грузии Бидзине Иванишвили. Напомним, что он доверил управление своим состоянием в размере миллиарда долларов экс-менеджеру Credit Suisse Патрису Лескодрону. В результате действий банкира Иванишвили понес значительные денежные потери и обратился в суд. Как выяснило следствие, Лескодрон занимался неавторизованными инвестициями, покупал акции иностранных компаний от имени клиентов, не ставя их в известность, подделывал подписи на договорах, фальсифицировал кредитные соглашения, вводил клиентов в заблуждение по поводу состояния их счетов и обходил систему надзора Credit Suisse. В феврале женевский суд признал Лескодрона виновным в мошенничестве, подделке документов, недобросовестном управлении финансами и приговорил его к 5 годам лишения свободы.

По результатам проверки FINMA предложила пакет мер, направленных на ускорение реализации уже предпринятых банком шагов и организацию более эффективного управления рисками: представляющие особый риск транзакции должны быть надлежащим образом классифицированы, проверены и задокументированы. Чтобы препятствовать отмыванию денег, каждый соответствующий банковский отдел должен в любой момент иметь возможность доступа к истории отношений клиента с банком. Следить за выполнением этих мер будет независимая третья сторона.

Как подчеркивается в коммюнике Credit Suisse, в ходе проверок банк активно сотрудничал с FINMA. Некоторые улучшения уже были сделаны, например, в течение последних трех лет на 42% было увеличено число сотрудников, которые занимаются комплаенс-контролем. Кроме того, единая система управления взаимоотношений с клиентом, которая сейчас охватывает 99% клиентских операций, будет расширена на другие отделы банка.

КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.21
CHF-EUR 1.07
CHF-RUB 95.41
Афиша

Ассоциация

Association

Популярное за неделю
Скульптура как вечное движение

В базельском Художественном музее в конце марта открылась масштабная выставка, посвященная Медардо Россо – одному из важнейших европейских скульпторов начала двадцатого века. Рассказываем о том, удалось ли кураторам убедить зрителей в уникальности этого ныне полузабытого мастера.

Всего просмотров: 4774
Ипотека, пенсия и переезд

Почему Finma призывает банки быть более строгими при выдаче ипотечных кредитов? Как много людей в Швейцарии испытывают трудности при погашении ипотеки после выхода на пенсию? И почему молодые люди все реже переезжают?

Всего просмотров: 1594
Сейчас читают
Черно-белая любовь
Если кто-то засомневается, что швейцарки способны к полной самоотдаче в любви – отправьте этого человека читать книгу Коринны Хофманн «Белая масаи». Автобиографическая история ее брака с африканским воином из племени масаи была переведена на 30 языков и разошлась тиражом 4 миллиона экземпляров.
Всего просмотров: 277244
Скульптура как вечное движение

В базельском Художественном музее в конце марта открылась масштабная выставка, посвященная Медардо Россо – одному из важнейших европейских скульпторов начала двадцатого века. Рассказываем о том, удалось ли кураторам убедить зрителей в уникальности этого ныне полузабытого мастера.

Всего просмотров: 4774