Нарушения в борьбе с отмыванием денег обнаружены у Credit Suisse | Manquements dans la lutte contre le blanchiment d’argent chez Credit Suisse

FINMA называют швейцарским финансовым жандармом (с) Nashagazeta

В понедельник FINMA опубликовала результаты двух проверок, проведенных в отношении банка Credit Suisse. В первом случае речь шла о делах о предполагаемой коррупции в Международной федерации футбола ФИФА, бразильской нефтяной корпорации Petrobras и венесуэльском нефтяном концерне Petróleos de Venezuela (PDVSA), в которых оказались замешаны клиенты банка. FINMA выяснила, что Credit Suisse нарушил свои обязанности по надзору за отмыванием денег. В частности, нарушения касаются установления личности клиента, идентификации бенефициара счета, определения степени риска деловых отношений, проведения необходимых разъяснений при операциях с повышенным риском, а также связанных с этим проверок достоверности информации и документации. При этом до 2014 года выявленные нарушения неоднократно повторялись.

Вторая проверка касалась деловых отношений банка с одним из его клиентов – влиятельным политическим лицом (англ. politically exposed person или PEP). В этом случае также были выявлены нарушения при надзоре за отмыванием денег. Кроме того, были обнаружены организационные недочеты (с точки зрения распределения обязанностей и контроля) и недостатки в управлении рисками. Прежде всего, банк слишком поздно идентифицировал связанные с клиентом сделки как представляющие высокий риск. Вдобавок, банк не контролировал действия своего менеджера, который занимался управлением капитала клиента. В течение нескольких лет этот сотрудник систематично нарушал банковские правила, но банк его за это не наказывал, а, наоборот, поощрял, выплачивая высокие премии. Таким образом, менеджер занимал особое положение в банке, что фактически позволяло ему избегать контроля. Позже против него было открыто уголовное дело.

В коммюнике FINMA не указывается имя этого «влиятельного политического лица», но в швейцарских СМИ высказываются предположения, что речь идет о бизнесмене и бывшем премьер-министре Грузии Бидзине Иванишвили. Напомним, что он доверил управление своим состоянием в размере миллиарда долларов экс-менеджеру Credit Suisse Патрису Лескодрону. В результате действий банкира Иванишвили понес значительные денежные потери и обратился в суд. Как выяснило следствие, Лескодрон занимался неавторизованными инвестициями, покупал акции иностранных компаний от имени клиентов, не ставя их в известность, подделывал подписи на договорах, фальсифицировал кредитные соглашения, вводил клиентов в заблуждение по поводу состояния их счетов и обходил систему надзора Credit Suisse. В феврале женевский суд признал Лескодрона виновным в мошенничестве, подделке документов, недобросовестном управлении финансами и приговорил его к 5 годам лишения свободы.

По результатам проверки FINMA предложила пакет мер, направленных на ускорение реализации уже предпринятых банком шагов и организацию более эффективного управления рисками: представляющие особый риск транзакции должны быть надлежащим образом классифицированы, проверены и задокументированы. Чтобы препятствовать отмыванию денег, каждый соответствующий банковский отдел должен в любой момент иметь возможность доступа к истории отношений клиента с банком. Следить за выполнением этих мер будет независимая третья сторона.

Как подчеркивается в коммюнике Credit Suisse, в ходе проверок банк активно сотрудничал с FINMA. Некоторые улучшения уже были сделаны, например, в течение последних трех лет на 42% было увеличено число сотрудников, которые занимаются комплаенс-контролем. Кроме того, единая система управления взаимоотношений с клиентом, которая сейчас охватывает 99% клиентских операций, будет расширена на другие отделы банка.

TAUX DE CHANGE
CHF-USD 1.24
CHF-EUR 1.07
CHF-RUB 101.05
L'AFFICHE

Association

Association

СОБЫТИЯ НАШЕЙ ГАЗЕТЫ
Популярное за неделю
Кто не боится «Большого брата»?

Как уже известно нашим читателям, 28 сентября Швейцария будет голосовать по двум вопросам: введение электронного удостоверения личности (e-ID) и возможность введения кантонального налога на второе жилье. О сути второго вопроса мы уже рассказывали, так что поговорим сегодня о первом.

Всего просмотров: 1500
Осторожно: поддельные средства для похудения!

Швейцарский орган контроля за лекарственными средствами Swissmedic предупреждает о росте числа поддельных, вводящих в заблуждение или неразрешенных препаратов для снижения веса.

Всего просмотров: 1324

Artices les plus lus

Говорите ли вы на Apertus?

Ведущие швейцарские вузы EPFL и EPFZ мобилизовали 150 инженеров и профессоров и использовали ресурсы суперкомпьютера Alps для создания суверенной языковой модели, лежащей в основе услуг ИИ. У Apertus глобальные амбиции, и в скором времени его сможет опробовать каждый.

Всего просмотров: 632
Какое наследие мы защищаем?

Под таким девизом 13 и 14 сентября 2025 пройдут в Швейцарии 32-е Европейские дни наследия. На этот раз в центре внимания организаторов оказалась архитектура.

Всего просмотров: 843
Дизайн как объединяющая сила

С 4 по 14 сентября в городе на Лиммате пройдет ставший уже традиционным фестиваль дизайна Zurich Design Weeks. В программе – выставки, экскурсии, инсталляции и мастер-классы для всех, кто интересуется дизайном.

Всего просмотров: 580