Банки-самоубийцы | Des «suicidaires» parmi les banques suisses

Незадекларированные деньги – все-таки деньги… (letemps.ch)

Таких банков сегодня в Конфедерации – всего четыре-пять, и коллеги по финансовому рынку находят такую практику самоубийственной. Правила финансовых учреждений альпийской республики относительно открытия счетов для иностранных клиентов все больше ужесточаются, и те, кто находит теплый прием в таких банках, получают отказ в других учреждениях из-за нежелания уладить все вопросы с налоговыми органами у себя на родине, пишет газета Le Temps.

Отчаянная смелость горстки финансовых дельцов напоминает поведение некоторых учреждений, в числе которых был и несуществующий ныне банк Wegelin, перехватывавших богатых американцев с сомнительным налоговым досье, когда те покидали UBS, поставленный в трудное положение Вашингтоном.

Впрочем, большинство мелких банков «играют честно», и тратят немалые суммы на управление задекларированными доходами. Им, сверх того, приходится бороться за клиентов, чтобы те после оформления их активов по всем правилам, не мигрировали в более крупные и известные финансовые структуры.

Правда, сегодняшние не слишком разборчивые банки, исключительно небольшие, на американских богачей не смотрят, а лишь на некоторых европейцев, в основном немцев и французов. В это же время большинство банков добросовестно выполняют предписания Федеральной администрации по контролю за финансовыми рынками (FINMA). Кроме того, чтобы они точно не сбились с пути в деле управления чужими состояниями, Ассоциация швейцарских банкиров (ASB) в конце ноября прошлого года опубликовала рекомендации, в которых, среди прочего, указывается на необходимость «с усиленной осмотрительностью следить за тем, чтобы не принимать от клиентов, в частности, проживающих в странах Европы … активы, не оформленные должным образом в налоговых органах». Это распространяется и на ситуации, когда клиенты решают сменить банк в пределах Конфедерации.

Оформление в соответствии с законом средств, лежащих в швейцарских финансовых учреждениях (а у некоторых клиентов деньги хранятся на протяжении нескольких поколений), может быть нелегким шагом для клиентов, так как в странах Европы правила процедуры неодинаковы. Например, во Франции правила – драконовские и не соответствуют швейцарским, да и процесс легализации занял бы много времени.

Как сообщил журналистам Le Temps пожелавший остаться неизвестным банкир, поведение указанных банков (которых он именует «паршивыми овцами») в столь сложном переплетении обстоятельств выглядит как «лебединая песня. Устоять на ногах им не удастся, однажды придется за все отчитаться». Этот же источник отметил, что перевод денег из одного учреждения в другое порой делается по совету адвоката. Такому решению клиента банк воспротивиться не может, отказ (и то не всегда) можно получить лишь при желании снять большую сумму наличными.

Не исключается, что в FINMA знают о предосудительном поведении некоторых банков, но в администрации этого не подтвердили. «Я не могу давать комментарии о деталях операций в области контроля», – подчеркнул представитель FINMA Тобиас Люкс. При этом он напомнил, что администрация уже несколько лет обращает внимание финансовых учреждений на весомый юридический риск и риск для репутации, возникающий во время приема от клиентов незадекларированных сумм.

Почему же несколько небольших кораблей финансового океана берут на борт сомнительных пассажиров? Потому что в швейцарском праве пока нет ни одной нормы, которая позволила бы FINMA вмешаться и запретить. А в законодательстве многих других стран такого недосмотра уже не найти…

Другие статьи на эту тему вы найдете в нашем досье «Останется ли Швейцария финансовым раем?»

КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.24
CHF-EUR 1.06
CHF-RUB 101.51
Афиша

Ассоциация

Association

СОБЫТИЯ НАШЕЙ ГАЗЕТЫ
Популярное за неделю

La saison de l'Opernhaus Zurich s'ouvrira avec le ballet Concerto ; le célèbre chorégraphe britannique Sir Kenneth MacMillan y traduit en langage chorégraphique la musique de Dimitri Chostakovitch. Dans l'ensemble, le programme de l'année musicale à venir donne envie de tout laisser tomber pour déménager dans la ville des bords de la Limmat. Je vous propose aujourd’hui une interview exclusive du nouveau directeur du théâtre, pour qui cette saison à Zurich est la première.

Всего просмотров: 4638
Беседы в доме Ваттвилей и их эхо

29 августа 2025 года в одной из представительских резиденций Швейцарской Конфедерации прошла встреча в закрытом режиме в присутствии всех членов Федерального совета и представителей ведущих политических партий. В центре внимания участников были торговые отношения между Швейцарией и США, а также реализация стратегии Федерального совета в области вооружений. Сдержанность официальных сообщений компенсируется откровенностью СМИ.

Всего просмотров: 2008

Самое читаемое

Дарить нельзя наследовать

В преддверии голосования по инициативе о налоге на наследство богатые швейцарцы все чаще передают состояние следующему поколению.

Всего просмотров: 498
Сколько будет стоить свет?

Операторы распределительной сети опубликовали свои тарифы на 2026 год. Снижение цен на рынках приводит к уменьшению тарифов, которые, однако, варьируются от одного поставщика к другому.

Всего просмотров: 387
Говорите ли вы на Apertus?

Ведущие швейцарские вузы EPFL и EPFZ мобилизовали 150 инженеров и профессоров и использовали ресурсы суперкомпьютера Alps для создания суверенной языковой модели, лежащей в основе услуг ИИ. У Apertus глобальные амбиции, и в скором времени его сможет опробовать каждый.

Всего просмотров: 1710