вторник, 11 августа 2020 года   

Сколько можно снять наличными в швейцарском банке?|Combien peut-on retirer en liquide dans une banque suisse?

Автор: Татьяна Гирко, Женева, 24. 09. 2013. Просмотров: 6778

Фото - Наша газета

©Keystone

Выступая 3 сентября в Цюрихе по случаю Дня банкира, президент Швейцарской ассоциации банкиров (SBA) Патрик Одье высказался за остановку проводимой правительством стратегии «чистых денег». «Обязательства по выполнению международных норм повлекут за собой отказ от поиска решений в национальном масштабе», – отметил он.

Напомним, что весной Федеральный совет предложил внести изменения в швейцарское законодательство. Предполагается, что это позволит привести его к нормам, принятым «Группой по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег» (GAFI, или FATF – Financial Action Task Force on Money Laudering). В соответствии с планом правительства, на банкиров возлагается, помимо прочего, задача выявления случаев ухода от уплаты налогов их клиентами.

Следует отметить, что швейцарские банки испытывают давление не только в связи с намерением Конфедерации придерживаться политики «чистых денег». Новые правила, вступающие в силу в соответствии с программой Вашингтона об урегулировании налоговых разногласий и началом действия американского закона FATCA, тоже вынуждают банкиров принимать дополнительные меры предосторожности. Как избавиться от незадекларированных денег клиентов и не нарушить законодательство по борьбе с отмыванием денег, выдав владельцу счета наличные без надлежащей проверки? Каждый решает этот вопрос по-разному, вводя внутренние требования и ограничения.

В соответствии с положениями действующего Закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, хотя банки и не обязаны проверять, задекларирован ли счет, на них лежит обязанность следить за использованием денег. По информации швейцарского экономического журнала Bilan, сегодня клиенты, получающие наличными более 25 тысяч франков, должны не только заполнить специальный формуляр А, но и предоставить банку достоверную информацию о том, как будут использованы эти деньги. При этом, даже если объяснения владельца счета не вызывают сомнений, некоторые банки устанавливают ограничения для суммы, которую можно снять со счета в течение года.

В частности, два частных женевских банка, опрошенных сотрудниками Bilan, не позволяют своим клиентам получить наличными более 250 тысяч франков в год. BNP Paribas установил лимит в 100 тысяч франков, а HSBC упоминает 150 тысяч долларов или 20% суммы всех активов за последние полгода.

Условия отличаются не только в зависимости от банка, но и от типа счета и «налоговой родины» клиента. В частности, в крупнейших швейцарских банках UBS и Credit Suisse наиболее подвержены ограничениям клиенты из Германии и Франции.

По словам женевского адвоката Дугласа Хорнанга, получение наличных не стало запрещенной операцией. Просто при выдаче суммы, превышающей 25 тысяч франков, банки должны проявлять повышенную бдительность и предоставить доказательства, что их действия соответствовали требованиям законодательства. «Большинство банков отказываются выдавать наличными крупные суммы без серьезного подтверждения о намерении использования полученной суммы», – говорит адвокат.

В соответствии с новым проектом закона, наличные расчеты в будущем будут ограничены суммой, не превышающей 100 тысяч франков. Однако банки, судя по всему, спешат установить еще более строгие рамки. По словам управляющего частным капиталом, пожелавшего остаться анонимным, финансово-кредитные учреждения предпочитают усложнить процедуру получения наличных уже сегодня в надежде избежать того, что однажды новые законодательные нормы поставят их за рамки закона. Особенно, если эти нормы будут иметь обратную силу.

Таким образом, сегодня отношения между клиентом и банком меняются. Зная, что владелец незадекларированного счета не отважится защищать свои права, банки меняют правила игры и диктуют свои условия. По словам одного из владельцев женевского банка, некоторые финансово-кредитные учреждения проводят разную политику по отношению к клиентам, заявившим о своем желании уладить отношения с налоговыми органами, и тем, кто отказывается задекларировать счет. Если в первом случае банк может даже предложить своему клиенту услуги эксперта или адвоката по налоговым вопросам, то во втором случае жизнь клиента будет всячески усложняться. Именно для второй категории владельцев счетов и появляются требования предоставить декларацию о налоговом соответствии или водятся ограничения на снятие наличных денег. При этом банкиры отмечают, что переход к автоматическому обмену информацией неизбежен. «К сожалению, куда бы они ни пошли, большинство из них однажды попадут в поле зрения налоговых органов своей страны», – говорит сотрудник швейцарского банка о своих – уже бывших – клиентах.

Больше статей на эту тему вы найдете в нашем специальном досье.

 

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь , чтобы отправить комментарий
КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.09
CHF-EUR 0.93
CHF-RUB 80.65
ДОСЬЕ

Ассоциация

Association

ПОПУЛЯРНОЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Covid-19: Швейцария исключила Россию из «карантинного списка»

Федеральное управление здравоохранения (OFSP/BAG) обновило список государств и регионов с высоким риском заражения новым коронавирусом. С завтрашнего дня прибывающим в Швейцарию из России пассажирам больше не нужно будет соблюдать карантин.

Всего просмотров: 2,653

Коронавирус, или когда люкс теряет лоск

Уставшие от санитарных ограничений обеспеченные граждане стараются не изменять своим привычкам и ни в чем себе не отказывать. Но, судя по имеющимся данным, их вклада недостаточно для того, чтобы спасти люксовую индустрию от упадка. По крайней мере, временного.

Всего просмотров: 2,158

Covid-19: имеет ли Минздрав право на ошибку?

После публикации ошибочных данных о местах заражения новым коронавирусом на Федеральное управление общественного здравоохранения (OFSP/BAG) обрушился шквал критики. Некоторые считают, что организация утратила доверие населения.

Всего просмотров: 1,160
СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

Новая эра в мониторинге аллергенов

Швейцарская метеослужба MétéoSuisse приступила к реализации автоматической сети измерения пыльцы в режиме реального времени. Эти данные будут способствовать улучшению качества жизни страдающих от аллергии людей, к которым относятся более 20% населения Швейцарии.

Всего просмотров: 335

Швейцарская идиллия на островах

Наступило астрономическое лето. С приходом жарких дней хочется уединиться в лесах, горах или на берегу водоема. Предлагаем прогулку по живописным островам, притаившимся в самых неожиданных уголках швейцарских озер и рек.

Всего просмотров: 2,683

Covid-19: 4,5 млн доз вакцины для Швейцарии

Для обеспечения быстрого доступа населения Конфедерации к вакцине Берн заключил с американской компанией Moderna контракт на закупку препарата: если он успешно пройдет испытания и будет допущен на швейцарский рынок, то вакцинацию пройдут 2,25 млн человек.

Всего просмотров: 703
© 2020 Наша Газета - NashaGazeta.ch
Все материалы, размещенные на веб-сайте www.nashagazeta.ch, охраняются в соответствии с законодательством Швейцарии об авторском праве и международными соглашениями. Полное или частичное использование материалов возможно только с разрешения редакции. В случае полного или частичного воспроизведения материалов сайта Nashagazeta.ch, ОБЯЗАТЕЛЬНА АКТИВНАЯ ГИПЕРССЫЛКА на конкретный заимствованный текст. Фотоизображения, размещенные редакцией Nashagazeta.ch, являются ее исключительной собственностью. Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения редакции запрещено. Редакция не несет ответственности за мнения, высказанные читателями в комментариях и блогерами на их личных страницах. Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции.
Scroll to Top
Scroll to Top