воскресенье, 27 ноября 2022 года   

Особенности швейцарского законодательства об отмывании денег|Les particularités suisses de la législation sur le blanchiment d’argent

Автор: Татьяна Гирко, Женева, 5. 03. 2014.

Фото - Наша газета

©Keystone

Новая версия Закона «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» (LBA) вступила в силу 1 ноября 2013 года. В соответствии с ним, Информационное управление по борьбе с отмыванием денег Швейцарии (MROS) получило возможность обмениваться информацией со своими зарубежными коллегами, как того требуют новые нормы, разработанные межправительственной «Группой по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег» (GAFI/FATF). Кроме того, благодаря нововведениям, MROS получит больше возможностей собирать необходимую информацию из рук финансовых посредников.

 

Ни для кого не секрет, что швейцарские банки издавна являются любимым местом для хранения денежных средств среди миллионеров всего мира. К сожалению, любимая Остапом Бендером «полная тайна вкладов» привлекает в страну и активы, полученные незаконным путем или с нарушением налогового законодательства. В результате финансово-кредитные учреждения попадают в поле зрения юстиции иностранного государства (вспомним хотя бы совсем недавнее расследование комиссией Сената США деятельности сотрудников Credit Suisse). В других случаях Швейцарии приходится прибегать к аресту счетов крупных политических деятелей – такое решение недавно было принято в отношении 20 бывших членов украинского правительства. Наши постоянные читатели хорошо знают, что в Швейцарии действует также закон «О возвращении активов, полученных политически уязвимыми личностями незаконным путем» (LRAI). На основании этого документа в декабре прошлого года наконец было решено вернуть новому правительству Гаити средства, которые принадлежали свергнутому президенту Клоду Дювалье.

 

Есть ли прямая связь между существованием института банковской тайны и этими громкими делами, трудно сказать однозначно. Ведь если бы секрет оставался нерушимым, на проведение расследований нельзя было бы рассчитывать. О том, что финансово-кредитные учреждения должны защищать только информацию о законопослушных гражданах, все чаще говорят политики и члены правительства Конфедерации.

 

Примечательно, что, кроме тщательно охраняемой банковской тайны, в швейцарском законодательстве существует еще одна особенность, о которой рассказал на страницах газеты Le Temps Карло Ломбардини. Она касается обязанности финансовых посредников передавать подозрительную информацию о своих клиентах контролирующим органам.

 

Право сообщать о своих подозрениях появилось у них в 1994 году и было закреплено в Уголовном кодексе, а вот обязанность передавать информацию вступила в силу в 1998 году, вместе с законом о борьбе с отмыванием денег. Таким образом, власти заручились поддержкой финансового сектора и переложили на него часть своей задачи по борьбе с преступностью. 

 

Следует отметить, что финансовые посредники действительно обладают широкой информацией о своих клиентах и конечных бенефициарах, которую они собирают порой без их ведома. Однако обязанность сообщать властям о возникающих подозрениях может поставить под угрозу их жизнь, считает Карло Ломбардини.

 

В чем же состоит разница между правом и обязанностью сообщать о подозрениях? Во-первых, посредник имеет право «сообщить куда следует» в том случае, если лишь некоторые признаки указывают на то, что средства, с которыми он имеет дело, были получены с нарушением законодательства. Обязанность, в свою очередь, должна быть основана на фактах, которые агенту предстоит подтвердить при помощи документов. Однако в любом случае посредник, имеющий дело с подозрительными активами, обязан проанализировать факты, прежде чем передавать информацию дальше.

 

Кроме того, право, в отличие от обязанности, не предполагает немедленного исполнения посредником своего долга перед контролирующими органами. Некоторые юристы полагают, что обязанность сообщать о подозрениях существует только в отношении открытых счетов. Правда, в MROS с этим не согласны и считают, что агенты должны передавать любую информацию, которая может помочь расследованию. 

 

Еще одна деталь, благодаря которой финансовый консультант может попасть в неловкую ситуацию. Обязанность, прописанная в законе о борьбе с отмыванием денег, ведет к немедленному аресту счетов на пять рабочих дней, в течение которых MROS будет проверять, насколько обоснованы представленные подозрения. В то же время, в интересах следствия консультант порой не имеет права сообщить своему клиенту, что именно он передал информацию, которая привела к аресту активов.

 

Карло Ломбардини с удовлетворением отмечает, что в процессе внесения последних изменений в закон о борьбе с отмыванием денег за финансовыми посредниками оставили право сообщать о подозрениях. А это значит, что они по-прежнему будут иметь возможность передавать информацию до того, как факты станут очевидными. Главное, чтобы помня о своих правах, финансовые посредники не забывали и об обязанностях.

 

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь , чтобы отправить комментарий
КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.06
CHF-EUR 1.02
CHF-RUB 63.98

Ассоциация

Association

СОБЫТИЯ НАШЕЙ ГАЗЕТЫ
ПОПУЛЯРНОЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Как обойти санкции?

Согласно расследованию группы изданий Tamedia, проживающий в Швейцарии российский предприниматель Андрей Мельниченко нашел лазейку, чтобы обойти наложенные на него ограничения.

Всего просмотров: 1,561

Вакцины от Covid-19 и побочные эффекты

Кто и почему подал в суд на швейцарский орган надзора за лекарственными средствами Swissmedic?

Всего просмотров: 1,487

Швейцария и преступники в «белых воротничках»

Опубликованный на прошлой неделе ежегодный рейтинг стран по уровню коррупции и экономической преступности наводит на размышления.

Всего просмотров: 1,175
СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

Портрет русского дезертира

По информации Государственного секретариата по миграции, с начала войны в Украине 160 россиян подали прошение о предоставлении им статуса беженца. Нам удалось встретиться с одним из них.

Всего просмотров: 2,820

Как обойти санкции?

Согласно расследованию группы изданий Tamedia, проживающий в Швейцарии российский предприниматель Андрей Мельниченко нашел лазейку, чтобы обойти наложенные на него ограничения.

Всего просмотров: 1,561

Статус S и социальная помощь

Украинские беженцы в Швейцарии в будущем будут подчиняться тем же правилам предоставления пособия, что и другие просители убежища.

Всего просмотров: 2,612
© 2022 Наша Газета - NashaGazeta.ch
Все материалы, размещенные на веб-сайте www.nashagazeta.ch, охраняются в соответствии с законодательством Швейцарии об авторском праве и международными соглашениями. Полное или частичное использование материалов возможно только с разрешения редакции. В случае полного или частичного воспроизведения материалов сайта Nashagazeta.ch, ОБЯЗАТЕЛЬНА АКТИВНАЯ ГИПЕРССЫЛКА на конкретный заимствованный текст. Фотоизображения, размещенные редакцией Nashagazeta.ch, являются ее исключительной собственностью. Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения редакции запрещено. Редакция не несет ответственности за мнения, высказанные читателями в комментариях и блогерами на их личных страницах. Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции.
Scroll to Top
Scroll to Top