Тяжелые времена для швейцарских банков |Temps rudes pour les banques suisses

Чтобы выжить, швейцарским банкам надо меняться – не скрывая саркастической улыбки, вещают аналитики газеты The Wall Street Journal. Ведь времена для швейцарского банкинга настали не самые сладкие. И это американцы считают своей заслугой – ведь благодаря заокеанским налоговикам грянул гром среди ясного альпийского неба. Крутые меры, предпринятые властями США по борьбе с процветанием «налоговых гаваней», поставили под вопрос вековой принцип швейцарской банковской системы, зиждущейся на ревностном сохранении клиентской тайны, о чем НГ неоднократно писала.

Клиенты теперь вынуждены декларировать свои вложения, но вместе с тем они желают получать неплохой доход. Это означает, что банки должны при нынешнем раскладе сил уделять повышенное внимание предоставлению консультаций клиентам по инвестиционной деятельности. Следовательно, необходимо раскошелиться на усовершенствование информационных технологий и дополнительную подготовку персонала. Такие затраты окажутся некоторым банкам не по карману, произойдут новые слияния и поглощения, крупные финансовые институты проглотят братьев своих меньших.

«В настоящий момент ситуация сложилась не самая приятная для швейцарских банков, - комментирует руководитель отдела финансовых услуг консалтинговой фирмы KPMG Дэниел Сенн. – Затраты увеличиваются, клиенты при этом чувствуют себя неспокойно, потому что уже никому не ясно, что же представляет собой знаменитая банковская тайна – похожа на швейцарский сыр с дырками внутри».

Обвинение американской прокуратуры в адрес старейшего частного швейцарского банка Wegelin & Co – самое свежее событие из ряда акций американской компании по отслеживанию своих граждан, скрывающих доходы за рубежом, - пишет далее The Wall Street Journal. Швейцарские банки надеются на заключение соглашения между Швейцарией и США, в котором не прозвучит ни одного обвинения в совершении уголовно наказуемого деяния со стороны их сотрудников.

Правительство Швейцарии в последние месяцы старалось урегулировать конфликт так, чтобы больше не попал под удар ни один швейцарский банк, который мог бы в прошлом помогать американцам уклоняться от уплаты налогов. Берн и Вашингтон дискутировали по поводу деталей – размера штрафа и соглашения о передаче тысяч имен владельцев секретных банковских счетов.

А пока такое соглашение заключено не было, власти США занялись конкретными банками, расследуя случаи предполагаемой помощи, оказываемой американским гражданам по укрытию налогов. Внимание американских налоговиков привлекли 11 швейцарских финансовых учреждений, включая крупнейший частный банк Швейцарии Julius Baer Group AG, а также банк Credit Suisse Group AG.

Напомним, что в 2009 году банк UBS AG уже уплатил штраф в размере 780 миллионов долларов, раскрыл имена приблизительно 4 500 клиентов, а также признал свои ошибки перед американскими властями.

Банк Julius Baer недавно заявил о своей готовности заплатить штраф, а банк Credit Suisse уже заплатил 295 миллионов швейцарских франков (322 миллионов долларов).

Таким образом, считает газета The Wall Street Journal, по двум пунктам ситуация совершенно прояснилась: швейцарским банкам необходимо обеспечить оплату налогов с вложений своих клиентов, а это потребует значительных инвестиций со стороны банков – потребуется усовершенствовать свою информационную базу и подготовить персонал. По подсчетам Ассоциации швейцарских банков, это обойдется в итоге ни много ни мало в 500 миллионов франков.

Эксперты финансовой индустрии ожидают, что победителями в этой нелегкой схватке окажутся крупные котируемые банки. Они располагают обширными финансами для инвестирования в информационные технологии, широким ассортиментом продуктов и услуг для своих клиентов, а также средствами для их обслуживания в странах их проживания.

Фаворитом на общем фоне, по мнению американских аналитиков, выглядит банк Julius Baer (основан в 1890 году), который в прошлом году держался даже лучше, чем Credit Suisse и UBS в плане притока денежных средств и прибыльности. Он не обременен неприбыльным инвестиционным подразделением, а концентрирует свою деятельность исключительно на частном банкинге.

Аналитики японской финансовой холдинговой компании Nomura Джон Пис и Татхагат Кумар  в недавно опубликованном отчете отметили, что Julius Baer имеет все шансы на дальнейшие солидные притоки новых средств от клиентов. «Банк довольно широко представлен в странах с развивающейся экономикой, особенно в Азии, в меньшей степени – в Латинской Америке, где рынок частного банкинга развивается особенно бурно».

По сравнению со своими крупными соперниками (Credit Suisse и UBS) «… стабильная прибыль и повышающиеся притоки средств банка Julius Baer во второй половине прошлого года выглядят более привлекательно на фоне его швейцарских коллег», - отметил в своем отчете аналитик Deutsche Bank Мэтт Спик.

Как подтверждают комментарии американских, японских, немецких специалистов, у швейцарских частных банков есть будущее – и выглядит оно более чем уверенно и надежно.