Женевские банки полезны для общества |La place financière est utile

Традиционная осенняя пресс-конференция женевских банкиров и представителей других финансовых учреждений кантона, прошедшая вчера в отеле Mandarin Oriental, как обычно, приятно удивила качеством организации и представленной документации. На суд (то есть вопросы, комментарии, ехидные замечания) журналистов были вынесены три темы, которые достаточно детально представили три важные фигуры местного делового мира.

Президент Фонда «Genève Place Financière» Бернар Дру (Bernard Droux), по совместительству – один из управляющих банка Lombard Odeir Darier Hentsch & Cie, рассказал о результатах опроса, в котором участвовало значительное число женевских банков и независимых управляющих состояниями.

Жан-Франсуа Босолей (Jean-François Beausoleil), член Совета Фонда и человек, отвечающий за женевский регион в банке UBS SA, поделился наблюдениями за состоянием местного рынка недвижимости с точки зрения организации, предоставляющей ипотечные кредиты.

А вице-президент Фонда «Genève Place Financière» Николя Пикте (он же – управляющий банка Pictet & Cie), сосредоточил свое внимание на политических аспектах деятельности своих коллег.

Согласитесь, каждая из этих тем заслуживает отдельной статьи. Мы решили начать с  последней, ведь политика оказывает на финансы, особенно  в Швейцарии, самое непосредственное влияние.

Г-н Пикте открыл свою презентацию с заявления о том, что «финансовый центр полезен». И это, подчеркнул он, несмотря на присутствующую сегодня в некоторых странах тенденцию выставлять финансистов козлами отпущения, ответственными за кризис, и противопоставлять так называемую «реальную экономику» экономике финансовой. По словам швейцарского банкира, такой слегка примитивный подход можно в какой-то мере объяснить в случаях, когда перегибы в деятельности инвестиционных банков, действительно, принесли значительный ущерб.  Однако «это не относится к Швейцарии», и подобное отношение было бы ошибочным и опасным, так как оно упускало бы из виду два важных момента: роль финансового центра как источника прибавочной стоимости, необходимой для всеобщего процветания, и как фактора конкуренции между швейцарскими предприятиями.

Далее г-н Пикте развил свои тезисы, напомнив собравшимся, что объединение женевских финансистов платит 36% налога с доходов и приблизительно столько же с капитала, предоставляет 35 000 рабочих мест (то есть, трудоустраивает 12% населения кантона), и привнесло, даже в крайне трудном 2009 году, 19% дохода в валовой внутренний продукт Женевы.

На национальном уровне доля финансового сектора в ВВП составляет 11%, в целом по стране в этой области занято около 6% активного населения (200 000 человек). Обратил г-н Пикте внимание и на то, что производительность этих сотрудников в два раза превышает средний швейцарский показатель. Общая сумма прямых и косвенных налогов, выплачиваемых ежегодно представителями этой отрасли, составляет от 14 до 18 миллиардов шв. франков, что равно 12-15% всех национальных налогов.

Г-н Пикте заметил, что, несмотря на риски, связанные со старением населения и роста задолженностей, а также растущей конкуренцией со стороны стран BRIC (Бразилия, Россия, Индия, Китай), швейцарские финансовые институты по-прежнему находятся в привилегированном положении – прежде всего, благодаря инновационному характеру национальной экономики и ее способности поддерживать высокий уровень прибавочной стоимости. Он напомнил собравшимся, что любая развитая экономическая система должна обеспечивать, как минимум, двухпроцентный рост для создания рабочих мест, в противном случае, безработица неизбежно будет расти.

Говоря о том, каким образом банки стимулируют предпринимательство, он заметил, что в Швейцарии, стране с традиционно высоким уровнем жизни и сильной валютой, заплаты, а с ними и все остальные производственные расходы, также высоки. Одним из способов частично компенсировать эти расходы является предоставление предприятием выгодных кредитов.

Дальше Николя Пикте перешел от настоящего к будущему, обрисовав, в общих чертах, перспективы управления частными капиталами в Женеве. Он разъяснил, что стратегия Ассоциации швейцарских банкиров базируется на четырех пунктах: защита частной сферы, соответствие фискальным требованиям, приведение в порядок прошлой ситуации и доступ к рынкам.

По мнению банкира, ключом к реализации этих задач станет «либеральная» система налогообложения у источника, известная под кодовым названием «Рубик». Напомним, что с этим проектом выступила ассоциация работающих в Швейцарии иностранных банков с целью помочь Конфедерации защитить конфиденциальность ее клиентов, не допуская при этом нарушений законодательства в области налогообложения.  Однако далеко не все европейские партнера Швейцарии убеждены в его целесообразности.

Николя Пикте привлек внимание журналистов к важному новому элементу в области налогообложения. Он напомнил, что несколько месяцев назад Международная группа по финансовому действию (GAFI) приняла решение рассматривать нарушения, связанные с налогами, как акты, ведущие к отмыванию денег. Если эта рекомендация будет одобрена Генеральной ассамблеей GAFI, каждому государству будет предоставлена свобода решать, какие фискальные правонарушения рассматривать как преступления, открывающие дверь для отмывания денег. «Можно поспорить, что эта новая рекомендация GAFI станет источником значительных практических сложностей», заявил Николя Пикте.

В заключение банкир объяснил, что для того, чтобы спокойно смотреть в будущее, финансовая система Швейцарии должна оградить себя различными видами мер безопасности. Ряд из них направлен на обеспечение швейцарским финансовым институтам как можно более свободного доступа к иностранным рынкам. Не стоит забывать, сказал он, что финансовая индустрия страны ориентирована на экспорт. «Наша страна фигурирует среди основных международных финансовых центров, потому что мы оказываем услуги клиентам во всем мире». Очень важно поэтому, чтобы эти услуги могли оказываться непосредственно с территории Швейцарии. В первую очередь это важно для самой Конфедерации, так как банки могут работать с зарубежными клиентами и через свои представительства за рубежом. «Вот почему мы должны бороться против всех ограничений, с которыми может столкнуться финансовый центр», заявил Николя Пикте.

Продолжение следует.