Продается швейцарский банк | Une banque suisse à vendre

В конце 2022 года под управлением Societe Generale Private Banking (Швейцария) находилось около 12 миллиардов швейцарских франков по сравнению с 19 миллиардами франков на конец 2015 года. Увы, повернуть негативную тенденцию вспять не удалось, и в скором времени банк может сменить владельца: согласно внутреннему документу, с которым удалось ознакомиться журналистам Tribune de Genève, швейцарский филиал крупнейшего французского банка, расположенный на женевской улице дю Рон, выставлен на продажу. Свой интерес к покупке уже выразили несколько финансовых учреждений, включая банки Crédit Agricole Indosuez, Union Bancaire Privée и J. Safra Sarasin.

Проект, почему-то получивший название «Ванкувер», хотя связь с канадским городом не ясна, был анонсирован местным руководством группы, а один из источников сообщил, что «жены французских банкиров уже говорят о скором возвращении во Францию с ее зваными ужинах».

Никаких более серьезных комментариев пока нет. Известно только, что проведение сделки поручено парижскому подразделению по слияниям и поглощениям Rothschild & Co, а юридическую часть обеспечат женевские адвокаты из Bär & Karrer – представители обеих организаций отказались от общения с журналистами. В свою очередь, группа Société Générale через своего представителя в Париже заявила, что никогда не комментирует «рыночные слухи».

Стоит заметить, что французская группа, которая также имеет подразделения по управлению активами во Франции, Великобритании, Люксембурге и Монако, провела масштабную реструктуризацию, одним из последствий которой и стало решение о продаже швейцарского филиала.

По мнению экспертов, это имеет смысл, поскольку находившиеся под его управлением активы в Женеве, не умножались. Согласно недавнему отчету Цюрихского университета прикладных наук, который может заинтересовать многих наших читателей, по состоянию на конец 2022 года в управлении Société Générale Private Banking в Швейцарии находилось 11,8 млрд швейцарских франков, а  отток средств в том же году превысил приток на 997 миллионов франков.

«Критическая масса в 20-30 миллиардов франков необходима для того, чтобы покрыть растущие расходы банков по управлению активами, будь то в сфере ИТ, соблюдения нормативных требований или отмывания денег», - считает финансовый аналитик, пожелавший сохранить анонимность. Иными словами, в процессе поглощения часто приходится объединять бэк-офисы и разные команды, чтобы повысить эффективность и результативность. Именно такой ценой достается прибыльность. Такой, плюс сокращением персонала.

Сегодня на французский банк работают в Швейцарии порядка 300 человек. В 2016 году Société Générale Private Banking уже сократил 80 рабочих мест в трех своих подразделениях в Женеве, Лозанне и Цюрихе, чтобы снизить расходы. На тот момент активы под управлением учреждения уже сократились с 27 миллиардов на конец 2009 года до менее чем 19 миллиардов на конец 2015-го.

Ни для кого не секрет, что консолидация банковского сектора Швейцарии продолжается после исчезновения банковской тайны в 2009 году и введения автоматического обмена информацией с иностранными налоговыми органами с 2017 года. За последнее десятилетие количество банков, активно работающих в сфере управления благосостоянием, сократилось в стране с более 160 до менее ста. Напомним о паре крупных сделок: в 2022 году Арабский банк (Швейцария) приобрел Gonet & Cie, а годом ранее было завершено поглощение лозаннского банка Landolt & Cie французским брокером Oddo BHF.

Стоит отметить, что банк Société Générale Private Banking (Швейцария) сам является результатом слияния. В начале 2000-х годов швейцарский филиал Société Générale приобрел компанию Compagnie Bancaire Genève (CBG) у банкиров Рене де Пичотто и его кузена Филиппа Сеттона. На тот момент активы под управлением двух объединенных компаний составляли около 18 миллиардов франков.

План предполагаемой продажи выглядит логичным, и уместно вспомнить слова, сказанные в прошлом году Андреасом Вендитти, аналитиком банка Vontobel, журналу Bilan в ответ на вопрос о финансовой индустрии: «Если вы не можете достичь требуемого размера и прибыльности на данном рынке в разумные сроки, вы должны принять решение о выходе. Другие игроки, лучше позиционированные на этом рынке, купят бизнес, чтобы улучшить свое положение». Видимо, он прав.