Швейцария получила хорошую оценку за борьбу с отмыванием денег|La Suisse a reçu une bonne note dans la lutte contre le blanchiment d’argent

Автор: Татьяна Гирко, Берн-Париж, 12. 12. 2016 Просмотров:1535

(© Keystone)

Предыдущий отчет, в котором межправительственная «Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег» (GAFI, или FATF – Financial Action Task Force on Money Laudering) проводила полную оценку швейцарского законодательства и его применения на практике, датируется 2005 годом. Напомним, что сам орган был создан в 1989 году по решению стран «Большой семерки», и сегодня членами FATF являются 35 стран, в числе которых Швейцария, Франция, Германия, Италия, Россия и США.

Последний тест Конфедерация выдержала достойно: в опубликованном по этому поводу пресс-релизе Государственный секретариат по международным финансовым вопросам (SFI) приветствует «результаты, которые можно считать хорошими, в том числе по сравнению с другими странами, уже прошедшими процедуру оценки». Из 40 рекомендаций FATF, разработанных в 2012 году, Швейцария полностью или почти выполнила условия 31 пункта. По эффективности принятых мер она получила положительные отзывы в семи из одиннадцати оцениваемых направлений. Кроме того, FATF не обнаружила никаких фундаментальных пробелов, говорится в коммюнике SFI.

В разделе, посвященном анализу действующего законодательства, Швейцария получила высокие оценки за инкриминирование отмывания денег и финансирования терроризма, оказание юридической взаимопомощи, прозрачность юридических лиц и других конструкций (включая трасты) и функционирование ячейки финансовой разведки. Напомним, что с 1 января 2016 года намеренное уклонение от уплаты налогов на сумму более 300 тысяч франков считается в Швейцарии уголовно-наказуемым деянием. Это лишь один штрих в общей картине ужесточения законодательства Конфедерации.

В то же время критике FATF подверглись отдельные недостатки, в частности, касающиеся превентивных мер, а также тот факт, что деятельность не всех финансовых посредников подпадает под действие законодательства об отмывании денег. Это замечание касается адвокатов, нотариусов, налоговых специалистов и таких видов деятельности, как создание компаний и трастов. Дело в том, что сегодня швейцарские адвокаты связаны обязательством соблюдения профессиональной тайны, а значит, по общему правилу, не могут раскрывать сведения о своих клиентах. «Вопрос заключается в том, чтобы понять, относится ли данный вид деятельности к адвокатской практике или к услугам финансового посредника. Здесь до сих пор остается «серая зона». Прокуратуре приходится прояснять такие ситуации», – пишет газета Le Temps со ссылкой на Генпрокурора Михаэля Лаубера.

Что касается эффективности внедрения законодательства, FATF высоко оценила работу Информационного управления по борьбе с отмыванием денег (MROS), ежегодно обрабатывающего информацию о подозрительных транзакциях, поступающую от банков и других финансовых посредников. FATF осталась удовлетворена эффективностью мер, направленных на уголовное преследование за отмывание денег и финансирование терроризма, и качеством предоставляемой Швейцарией юридической помощи, отметив также, что Конфедерация арестовывает и возвращает странам, пострадавшим от коррупции, значительные суммы.

С другой стороны, критике подверглись некоторые аспекты наблюдения за финансовыми посредниками и международного сотрудничества MROS. В частности, управление может реагировать только в том случае, если швейцарский финансовый посредник сообщит ему о своих подозрениях относительно какой-либо транзакции. В противном случае у финансовой разведки «связаны руки», даже если такая информация поступила из-за рубежа, подчеркивает Лаубер.

Ко всему прочему FATF считает, что число поступающих в MROS «донесений» не соответствует масштабу швейцарского финансового центра. Для справки: в 2015 году этот орган получил 2367 сигналов (+35% по сравнению с 2014-м) на общую сумму 4,8 млрд франков (3,3 млрд франков в 2014-м). Иными словами, ежедневно MROS получает около 9 сообщений о подозрительных транзакциях, а за последние 10 лет общее число таких сигналов выросло почти в четыре раза. С критикой FATF в данном случае не согласна Ассоциация швейцарских банкиров (SBA), отмечающая в своем коммюнике, что количество не всегда переходит качество.

Что касается превентивных мер, в Швейцарии под контроль попадают лишь транзакции, превышающие 25 тысяч франков (в рекомендациях FATF порог установлен на уровне 15 тысяч евро). Также слишком высоким считается лимит средств, не подлежащих дополнительному контролю при расчетах наличными: в Швейцарии эта сумма зафиксирована на уровне 100 тысяч франков.

Ограничение использования наличных – актуальный вопрос в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Попадет ли в связи с этим «под нож» купюра достоинством 1000 франков? Напомним, что весной этого года Центральный европейский банк анонсировал скорый конец эмитирования 500-евровых банкнот, в связи «с опасениями, что эти купюры могут облегчать нелегальную деятельность». Швейцарские власти пока ничего подобного не планируют, хотя 1000 франков одной бумажкой, следуя этой логике, способны облегчить жизнь преступников куда в большей степени. Представитель SFI Александр Каррер заявил на пресс-конференции, что на сегодняшний день не существует никаких доказательств того, что эти банкноты пользуются популярностью среди правонарушителей. По его словам, последние, наоборот, предпочитают «работать» с купюрами более мелкого достоинства.

Всего по итогам проведенной оценки FATF сформулировала для Швейцарии около 50 рекомендаций разной степени важности и срочности, которые теперь предстоит оценить и развить минфину. В течение следующего года предложенные на основе этих рекомендаций изменения в законодательство должны быть представлены Федеральному совету.

 

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь , чтобы отправить комментарий
КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.01
CHF-EUR 0.88
CHF-RUB 67.99
СОБЫТИЯ НАШЕЙ ГАЗЕТЫ
воскресенье, 2 сентября 2018 года
воскресенье, 30 сентября 2018 года

ПОПУЛЯРНОЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Может ли участь генуэзского моста Моранди постичь Шильонский виадук?

Во вторник 14 августа в Генуе обрушился пролет моста Моранди (Понте-Моранди). Секция длиной около 80 метров упала вместе с автомобилями на железнодорожные пути и здания. По предварительным данным, погибли более 30 человек. В связи с этим швейцарские эксперты задумались над возможными сценариями в Конфедерации.
Всего просмотров: 1,301

В Женеве и Цюрихе стало лучше жить

Оба швейцарских города поднялись в рейтинге самых комфортных для проживания городов мира, составленном экспертами журнала The Economist.
Всего просмотров: 975

Женевские женщины в опасности?

В связи с недавним избиением пяти женщин в городе Кальвина, глава департамента по вопросам безопасности и экономики Женевы (DSE) Пьер Моде предлагает создать национальную платформу по борьбе с проявлениями агрессии в отношении женщин.
Всего просмотров: 842

СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

Швейцарское гражданство – инструкция по получению

Фото - Наша газета Мы продолжаем серию публикаций об интересующих наших читателей правовых аспектах жизни в Швейцарии. Сегодня мы расскажем о новых правилах получения гражданства.
Всего просмотров: 126,828

Пожал руку – получил швейцарский паспорт?

Члены комиссии по натурализации Лозанны решили здороваться за руку с претендентами на получение швейцарских паспортов. С этого приветствия начинается каждое собеседование, пишет газета 24heures.
Всего просмотров: 2,612

Права квартиросъемщиков в Швейцарии

Как расторгнуть арендный договор? Запрещено ли курить в съемном жилье? Можно ли заводить животных?
Всего просмотров: 2,575
© 2018 Наша Газета - NashaGazeta.ch
Все материалы, размещенные на веб-сайте www.nashagazeta.ch, охраняются в соответствии с законодательством Швейцарии об авторском праве и международными соглашениями. Полное или частичное использование материалов возможно только с разрешения редакции. В случае полного или частичного воспроизведения материалов сайта Nashagazeta.ch, ОБЯЗАТЕЛЬНА АКТИВНАЯ ГИПЕРССЫЛКА на конкретный заимствованный текст. Фотоизображения, размещенные редакцией Nashagazeta.ch, являются ее исключительной собственностью. Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения редакции запрещено. Редакция не несет ответственности за мнения, высказанные читателями в комментариях и блогерами на их личных страницах. Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции.
Scroll to Top
Scroll to Top